Um checklist de compliance para post de assessor só serve se couber na rotina de quem publica. Se a revisão leva meia hora, ela não acontece: o assessor publica sem conferir na terça e para de publicar na quinta. O objetivo aqui é outro — cinco minutos cronometrados, na mesa, antes de tocar em publicar.

Cinco minutos dão para conferir tudo que reprova de verdade. O que não cabe nesse tempo é análise caso a caso, e é por isso que esse checklist pressupõe que o seu template já esteja aprovado. Este texto é orientação de marketing, não parecer jurídico. Manual de corretora muda sem aviso, e a lista definitiva é sempre a que o compliance da sua casa validar.

Por que cinco minutos, e não trinta

Faça a conta com as suas premissas. Suponha um assessor que publica dois stories por dia útil, um post de feed por semana e um e-mail por quinzena. São cerca de 44 stories, 4 posts e 2 e-mails por mês: 50 peças.

A 5 minutos por peça, são 4 horas e 10 minutos por mês. A 30 minutos, são 25 horas — mais de três dias de trabalho, todo mês, para aprovar conteúdo. Ninguém faz isso. O que acontece de verdade, e o manual público de toda corretora que foi lido para esta série já prevê, é que alguém publica sem revisar e o erro aparece depois, no monitoramento pós-publicação.

Cinco minutos é o único número que sobrevive ao mês inteiro. Se você é o gargalo de um escritório com vários assessores, a matemática muda de figura e a saída deixa de ser velocidade — passa a ser aprovar modelo em vez de peça, como descrevemos em como aprovar conteúdo com o compliance sem travar a produção.

O checklist base: oito perguntas

Estas oito valem para qualquer formato. São a espinha. Leia em voz alta — é mais rápido e você pega o que o olho pula.

  1. O vínculo está visível na peça? Logo da corretora junto do seu, com no mínimo igual destaque, no arquivo oficial e sem redimensionar fora de proporção. Nos três manuais públicos lidos — BTG Pactual, Genial e EQI Investimentos, nas versões que estavam no ar — essa exigência aparece com quase as mesmas palavras.
  2. Existe alguma promessa de retorno? Percentual, meta, comparação com CDI, "rende mais que", "garantido". O manual da Genial lido é explícito ao vedar promessa ou garantia de rentabilidade, retorno, taxa ou performance, mesmo baseada em resultados de períodos anteriores.
  3. Tem palavra de outra atividade? Consultoria, gestão, carteira sob gestão, "recomendo", especialista, advisor, banker. A varredura completa está em assessor pode se chamar consultor de investimentos.
  4. A peça cita um produto? Se cita, ela precisa dizer a que perfil de investidor aquele produto se destina. O manual do BTG lido é claro nisso para divulgação aberta: quando o material não é direcionado, o próprio material informa o perfil.
  5. Tem dado de terceiro? Reportagem, ranking, prêmio, gráfico, número de mercado. Nesse caso: fonte informada, com nome do veículo e data da publicação, na própria peça.
  6. Tem informação de cliente? Valor de aporte, print de conversa, nome, foto, situação identificável. Não entra, nem com o rosto borrado.
  7. O disclaimer está no lugar que o seu modelo aprovado define? Não é decoração de rodapé: é campo obrigatório do template. Os modelos de texto estão em disclaimer em post de assessor de investimentos.
  8. Você registrou? Print, data, canal. Item 8 é o mais esquecido e o mais útil meses depois.

Se qualquer resposta for "acho que sim", ela é "não". Cinco minutos não é tempo para pesquisar; é tempo para conferir o que já está decidido. Dúvida real vira pergunta por escrito ao canal de material de marketing que o manual da sua casa indicar, e a peça espera.

Por formato: o que muda em cada um

A base é igual. O que muda é onde cada item mora e o que passa despercebido naquele formato.

Formato O que confere a mais Onde fica o vínculo Onde fica o disclaimer O que registrar Tempo
Post de feed A frase da legenda que o título da arte não diz Logo compartilhado na arte Última linha da legenda ou rodapé da arte Print da arte e da legenda 4 min
Carrossel Cada slide separadamente. O slide 4 é onde o número escapa Logo no rodapé de todos os slides Slide final, mais a linha de perfil de investidor se citar produto Print do carrossel inteiro 6 min
Story O texto escrito por cima na hora e o áudio. Enquete sobre ativo é opinião Logo no template do story Rodapé do template, legível no celular Print antes de publicar 2 min
Reels A fala, não só a legenda. A promessa costuma estar na voz Logo fixo no canto, fora da zona de corte Na descrição e em texto na tela no fim Print do vídeo e da descrição 6 min
E-mail e newsletter A lista para quem vai. O manual da EQI lido pede avaliação prévia de adequação ao perfil, com listas de envio distintas por classe de ativo Assinatura com logo compartilhado Rodapé fixo do template, com descadastro Cópia do envio, com data e segmento 8 min
Destaque de story A validade. Peça de dois anos continua pública Já vem do template original O do template original, que pode estar desatualizado Revisão trimestral, não por peça 10 min/trimestre

Duas linhas merecem parar.

Reels. É o único formato em que a infração costuma estar na voz. A legenda passa no checklist, a arte passa, e no segundo 12 você diz "isso aqui rendeu bem mais que a poupança no ano passado". Ninguém revisa o próprio áudio. Revise: ouça o corte final com o som ligado, uma vez, antes de publicar. Roteiro que passa no checklist é roteiro escrito antes, não improvisado na câmera.

Destaques. É o único item da tabela que não se revisa por peça, e sim por calendário. Story some em 24 horas; destaque não some nunca. O conteúdo que você fixou quando trocou de corretora ainda está lá, com o logo antigo, logo abaixo da sua bio.

O registro: o item que todo mundo esquece

Item 8 do checklist base parece burocracia e é a única parte que te protege depois.

Os três manuais lidos descrevem monitoramento do que o assessor publica, e pelo menos um deles menciona apoio de ferramenta automatizada na etapa pós-publicação. Isso significa que a pergunta sobre uma peça sua pode chegar semanas depois de ela ter saído do ar. Se você não tem o print, você não tem como mostrar o que de fato foi publicado — e vai discutir de memória contra um registro de terceiro.

O registro mínimo cabe numa linha de planilha: data, canal, formato, template usado, print anexado, e quem aprovou, se houve aprovação. Uma pasta por mês resolve. Story entra com print antes de publicar, porque depois não tem como recuperar.

Faça o print antes de publicar, não depois. Depois você registra o que sobreviveu à edição, não o que foi ao ar.

Tenho mesmo que fazer isso em todo story?

Tem, e não, ao mesmo tempo. A resposta depende de quanto do seu story já está decidido antes de você abrir o aplicativo.

Se o story é peça pronta, saída de um template aprovado, com logo, disclaimer e estrutura fixos, o seu checklist de story tem dois itens, não oito: o texto que você escreveu por cima agora e o áudio, se houver. Isso leva 30 segundos, não 2 minutos. Os outros seis itens foram resolvidos quando o modelo foi aprovado.

Se o story é improviso — você abriu a câmera, filmou a tela do home broker e escreveu por cima —, aí sim ele é peça nova toda vez, e toda vez precisa dos oito itens. É por isso que improviso é caro: não pelo tempo de produzir, mas pelo tempo de revisar.

A conclusão prática é desconfortável para quem gosta de espontaneidade: a velocidade vem do template, não da pressa. Dois stories por dia com modelo aprovado custam um minuto de revisão somados. Dois stories improvisados custam quatro minutos e carregam quase todo o risco do mês. A rotina que organiza isso está em stories para assessor de investimentos.

Os quatro erros que reprovam mais

Se você tiver tempo para conferir só quatro coisas, confira estas:

  • Número solto. Um percentual sem contexto, sem data-base e sem fonte, escrito na arte porque ficava bonito no slide 3. É o campeão absoluto.
  • Opinião própria sobre ativo. "Eu gosto desse papel", "estaria comprando". O manual da Genial lido pede que o assessor se abstenha de opinião própria e, se for falar, informe a opinião dos analistas da casa, com a fonte.
  • Logo errado. Versão antiga, redimensionada, com a cor alterada, ou ausente porque o designer achou que poluía. Os manuais lidos são específicos quanto ao uso do arquivo oficial sem modificação.
  • Print de conversa com cliente. Mesmo sem nome, mesmo com tarja. Não entra.

Nenhum desses quatro é difícil de detectar. Todos passam porque ninguém olhou.

Cole isto na parede

A versão curta, para imprimir e deixar ao lado do monitor. Cinco minutos, cinco blocos de um minuto:

Minuto 1 — leia em voz alta. A legenda inteira, do começo ao fim. Ler alto pega promessa implícita que o olho aceita.

Minuto 2 — a varredura de palavras. Procure: %, CDI, "rende", "garantido", "consultoria", "gestão", "recomendo", "especialista". Cada ocorrência é uma decisão consciente.

Minuto 3 — a arte. Logo compartilhado no arquivo oficial. Se cita produto, a linha de perfil de investidor. Se tem dado de terceiro, fonte com veículo e data.

Minuto 4 — o rodapé e o destino. Disclaimer no lugar do template. Link certo. Se for e-mail, a lista certa para aquele conteúdo.

Minuto 5 — o registro. Print antes de publicar, com data e canal, na pasta do mês.

E uma regra que vale mais que os cinco minutos: peça com dúvida não publica. Ela vai para o canal de dúvidas que o manual da sua casa indica, por escrito, e espera a resposta. Uma peça atrasada custa um dia de alcance. Uma peça errada custa a correção de todas as cópias dela.

Escritório que quer isso funcionando com dez, vinte ou trinta assessores não distribui checklist: distribui template já aprovado e deixa só os minutos 1, 2 e 5 na mão de quem publica. É o desenho de marketing para assessorias de investimentos que descrevemos em para escritórios.

Perguntas frequentes

Cinco minutos é suficiente mesmo?

É, desde que o template já tenha sido aprovado. Os cinco minutos conferem o que muda de peça para peça: texto, número, produto citado e destino. Se cada post é uma criação do zero, cinco minutos não bastam e o problema não é o checklist, é a falta de modelo.

Preciso mandar toda peça para o compliance antes?

Depende da casa, e os manuais lidos divergem. Um deles afirma que não há obrigatoriedade de aprovação prévia dos materiais publicitários pelo intermediário, mas exige validação prévia de site e perfis institucionais. Outro pede o envio de todo material produzido ao compliance, com prazo de análise informado. Procure essa regra no manual da sua corretora.

Se o compliance aprovou, o risco sai de mim?

Não. Um dos manuais lidos diz com todas as letras que a eventual validação do material pela corretora não afasta nem reduz a responsabilidade do assessor quanto ao cumprimento das normas aplicáveis. Quem publica responde.

Posso usar o mesmo checklist para tráfego pago?

A base serve, mas anúncio costuma ter regra adicional. Um dos manuais lidos exige comunicação prévia de projetos, parcerias e patrocínios, incluindo a indicação dos canais de divulgação e mencionando tráfego pago entre eles. Antes de impulsionar, confirme o procedimento da sua casa.

Quanto tempo devo guardar os registros?

Guarde enquanto a peça puder ser questionada, o que na prática significa anos, não meses. Os manuais lidos tratam de prazos longos de retenção para outros tipos de registro da atividade. Para material publicitário, pergunte o prazo ao compliance da sua casa e adote o maior que ouvir.

E se eu já publiquei algo errado?

Corrija, registre a correção e avise o compliance da casa. Apagar e não falar nada é pior: os manuais lidos descreveram monitoramento pós-publicação, e a peça pode já ter sido capturada. Comunicar espontaneamente muda o tom da conversa.

Conclusão

O checklist que funciona não é o mais completo: é o que você consegue rodar na quinta-feira à tarde, com a agenda cheia, antes de publicar. Oito perguntas de base, cinco blocos de um minuto, um print antes de tocar em publicar.

O resto do trabalho não é seu — é do template. Quanto mais decisão estiver congelada no modelo aprovado, menos sobra para revisar na hora, e mais fácil fica publicar todo dia sem transformar cada post numa negociação.

É assessor de investimentos ou tem um escritório? A finvee entrega as peças diárias já saindo de modelos com logo, disclaimer e estrutura fixos, de modo que a sua revisão caiba mesmo nos cinco minutos. Conheça a finvee ou ative seu teste grátis.