As regras de marketing do assessor XP moram num lugar só: o manual de compliance que a própria corretora distribui aos assessores vinculados. É lá que está a resposta definitiva sobre nome de perfil, logo, disclaimer e aprovação de material — e nenhum artigo de blog substitui esse documento.

Este texto faz outra coisa, e faz de propósito. Ele não reproduz o manual da XP. O que ele traz é a base conservadora: o conjunto de exigências que se repete, quase palavra por palavra, nos manuais públicos de corretora que dá para abrir e ler hoje. Se a sua peça atende essa base, ela dificilmente vai estar errada em qualquer casa. E depois vem o roteiro para você extrair, do manual da sua corretora, os pontos em que ela é mais específica. Orientação de marketing, não parecer jurídico: manual muda sem aviso e a validação final é sempre do compliance da sua casa.

Por que este texto não reproduz o manual da XP

Porque citar manual de corretora sem ter lido a versão vigente é pior do que não citar. Um artigo que afirma "a XP exige X" e erra o X faz o assessor publicar errado achando que está certo — e o custo cai inteiro em cima dele, não no site que escreveu.

Então a regra aqui é dura: só se afirma o que foi lido. Para este texto, foram abertos e lidos os manuais públicos de três corretoras — BTG Pactual, Genial e EQI Investimentos — na versão que estava no ar. O manual da XP não entrou nessa leitura, e por isso nenhuma linha daqui é atribuída a ela.

A boa notícia é que a leitura dos três revelou algo mais útil do que uma casa isolada: as exigências se repetem. Não é coincidência. Todas descendem da mesma lógica regulatória — o assessor é preposto de um intermediário e o investidor tem de saber disso o tempo inteiro.

O que três manuais públicos exigem em comum

Esta é a tabela que quase não existe na internet brasileira. Cada célula sai do que o documento público da respectiva corretora trazia na versão lida.

Exigência BTG Pactual Genial EQI
Vínculo no nome do perfil da rede Sim, com formato literal: "[Nome] – Assessor de Investimentos do BTG Pactual" Sim: o perfil deve fazer referência à Genial como "vinculado" Sim: nome do AI acompanhado de "Assessor de Investimentos da EQI Investimentos"
Foto de perfil pode ser a logomarca Sim, admitido por limitação da rede Não tratado no texto lido Sim, admitido por limitação da rede
Logo da corretora junto ao do escritório Sim, logotipo compartilhado no modelo oficial, com no mínimo igual destaque Sim, com no mínimo igual destaque ao logotipo do assessor Sim, logomarca fornecida para esse fim, em todos os ambientes do site
Ouvidoria no material Sim, dados de contato da ouvidoria nos materiais e nos perfis Sim, telefone da ouvidoria nos materiais Sim, em todo material publicitário
Identificação dos sócios e assessores Sim, área no site com relação igual à do cadastro público da CVM Sim, listar o nome de todos os sócios do escritório Sim, área no site idêntica à relação da entidade credenciadora
Aprovação prévia de site e redes Sim, validação prévia em duas etapas antes de ir ao ar Sim, todo material produzido vai antes ao compliance, com prazo de análise informado Sim, site e demais veículos submetidos antes da veiculação
Nomenclatura restrita Sim, com lista de expressões vedadas, incluindo "consultor" e "consultoria" Sim, vedado atuar como consultor, analista ou administrador Sim, vedado usar termos como consultor, gestor, analista, especialista, gerente
Monitoramento do que você publica Sim, pós-publicação com apoio de ferramenta automatizada Sim, monitoramento constante pelo compliance Sim, com diretor responsável pelo acompanhamento de mídias sociais

Olhe a última linha antes de seguir. Nos três documentos, alguém está olhando o que você publica depois de publicado. Não é um controle de entrada que você pode contornar postando rápido. É um controle de saída, contínuo, e a peça errada continua no ar acumulando exposição até alguém ver.

A base conservadora, em seis itens

Se você produz conteúdo hoje e não tem o manual da sua casa aberto na frente, esta é a régua que vale enquanto isso. Ela não inventa nada: é o denominador comum dos três documentos lidos.

  1. O vínculo aparece no nome do perfil, não só na bio. Nome do assessor ou do escritório, mais a identificação de que você é assessor vinculado àquela corretora. Bio é complemento, não substituto.
  2. O logo da corretora acompanha o seu, com pelo menos o mesmo destaque. Vale em arte, site, cartão e assinatura de e-mail. E é o arquivo oficial da casa, não uma versão que o designer montou.
  3. O canal de ouvidoria aparece junto dos seus contatos. No perfil, no rodapé do site, no material institucional. Copie o número direto do manual, nunca de um artigo.
  4. Você não usa palavra que sugira outra atividade regulada. "Consultoria", "gestão", "carteira sob gestão", "recomendo o ativo". Assessor vinculado não é consultor nem gestor, e a peça não pode sugerir que é.
  5. Nenhuma promessa de retorno, em nenhuma forma. Nem futura, nem por analogia com o passado. O manual da Genial que foi lido é explícito: não prometer nem garantir rentabilidade, retorno, taxa ou performance, mesmo baseada em resultado de períodos anteriores.
  6. O que é de terceiro tem fonte. Reportagem, ranking, prêmio, análise: nome do veículo e data da publicação na própria peça.

Se a sua peça passa nesses seis, ela está dentro da prática conservadora de mercado. O que o manual da sua casa pode fazer é ser mais específico — e é por isso que você precisa lê-lo.

Como achar e ler o manual da sua casa em 20 minutos

Não é uma caça ao tesouro. É um procedimento.

  1. Procure no canal oficial primeiro. Intranet, extranet, portal do assessor ou a área de documentos do site da corretora. É onde mora a versão vigente.
  2. Se não achar, peça ao compliance da casa por e-mail. O pedido certo é: "qual é a versão vigente do manual do assessor e onde ela fica?". Guarde a resposta.
  3. Salve o PDF com a data no nome do arquivo. manual-assessor-2026-09.pdf. Assim você sabe, daqui a seis meses, qual versão você leu.
  4. Vá direto ao sumário e procure quatro palavras: publicitário, marca, site, mídias sociais. O capítulo de marketing quase sempre está aí, e quase sempre está no terço final do documento.
  5. Leia só esse capítulo, com a caneta na mão. Marque tudo que é texto obrigatório — formato de nome, telefone, disclaimer — e copie literalmente para um documento seu.
  6. Anote o canal de dúvidas. Todo manual lido tinha um e-mail ou plataforma específica para material de marketing. É por ali que você tira dúvida, não pelo grupo do escritório.
  7. Marque uma revisão no calendário, a cada trimestre. Manual muda. A sua cópia envelhece.

E se o manual da minha casa disser diferente disso tudo?

Manda o manual. Sempre. A base conservadora deste texto é um piso enquanto você não tem o documento, não um teto que substitui o documento.

Na prática, as divergências que você vai encontrar caem em três tipos. Formato literal: a sua casa pode exigir uma redação exata para o nome do perfil, diferente da que você viu em outro lugar. Use a da sua casa, palavra por palavra. Fluxo de aprovação: uma corretora exige envio prévio de todo material, outra concentra a exigência em site e perfis institucionais e monitora o resto depois. Siga o fluxo da sua. Lista de palavras: algumas casas publicam lista explícita de expressões vedadas, outras só descrevem o princípio. Na ausência de lista, aplique o princípio com margem.

E existe um quarto caso, o mais desconfortável: o manual não fala do seu caso. Reels com legenda automática, carrossel que cita produto, story com enquete sobre ativo. Quando o documento é silencioso, a regra é a mesma de sempre — pergunte antes de publicar, por escrito, no canal que o manual indicar. Resposta por escrito é o que você vai ter na mão depois.

A auditoria das suas peças

Tire vinte minutos e passe os olhos no que já está no ar. A ordem abaixo é por tamanho do estrago, não por facilidade:

  • Nome do perfil em cada rede que você usa, incluindo a que você abandonou e esqueceu de fechar.
  • Bio, atrás de "consultoria", "gestão", "carteira", "rentabilidade" e qualquer promessa implícita. O passo a passo está em como escrever a bio do Instagram do assessor.
  • Capa do LinkedIn e imagem de capa das outras redes.
  • Destaques de story, que envelhecem e ninguém revisa. Peça de dois anos atrás continua pública.
  • Cartão de visita e assinatura de e-mail, especialmente de quem não é assessor.
  • Site: lista de assessores, ouvidoria, disclaimer de rodapé e qualquer simulador que não seja oficial da corretora.
  • Posts com produto, atrás da linha que diz a que perfil de investidor aquilo se destina.

O recorte específico de redes sociais, com o que costuma reprovar, está em compliance em redes sociais para assessor de investimentos.

O que fazer nesta segunda de manhã

Três tarefas, nessa ordem, antes do primeiro café acabar:

Tarefa 1, dez minutos. Abra o canal oficial da sua corretora e localize o manual vigente. Salve com a data no nome. Se não achar em dez minutos, mande o e-mail ao compliance e siga para a tarefa 2.

Tarefa 2, quinze minutos. Corrija o nome do perfil em todas as redes. É o item que aparece nos três manuais lidos, é o mais visível e é o mais barato de arrumar. Nome, travessão, identificação de assessor vinculado à corretora.

Tarefa 3, vinte minutos. Varra bio, cartão e assinatura de e-mail atrás das palavras do item 4 da base conservadora. Cada ocorrência de "consultoria" e "gestão" vira uma decisão consciente, não um descuido herdado de um template antigo.

Se você tem um escritório e mais de um assessor publicando, nenhuma dessas três tarefas escala no grito. Elas viram template, e template vira rotina — a lógica que está em marketing para assessorias de investimentos e na estrutura de para escritórios.

Perguntas frequentes

Por que este artigo não cita o manual da XP diretamente?

Porque o manual não foi lido na versão vigente para escrever este texto, e citar de memória ou de resumo alheio é como se publica informação errada. O que está aqui é a base conservadora lida em três manuais públicos de outras corretoras, mais o roteiro para você ler o da sua casa.

Essa base conservadora vale para a minha corretora?

Vale como piso enquanto você não tem o manual na mão. O manual da sua casa pode ser mais específico, e onde houver diferença, prevalece o dele. Confirme com o compliance do seu escritório antes de mudar peça que já está publicada.

Posso só copiar o que outro assessor da mesma corretora faz?

Não é uma boa base. O perfil do colega pode estar errado e ainda não ter sido notificado, já que o monitoramento descrito nos manuais lidos é contínuo e não instantâneo. Copiar prática de terceiro é herdar o risco dele.

Quanto tempo leva para o compliance responder sobre uma peça?

Varia por casa e o próprio manual costuma dizer. Um dos documentos lidos, o da Genial, informa um prazo de análise em dias úteis para material enviado. Procure esse prazo no manual da sua corretora e planeje o calendário de conteúdo com ele dentro.

Se eu publicar algo errado, dá para só apagar?

Apagar reduz a exposição, não a apaga. Os manuais lidos descrevem monitoramento pós-publicação e réguas de medidas disciplinares. O caminho correto é corrigir, registrar a correção e avisar o compliance da casa, não sumir com a peça e torcer.

Este texto substitui o manual da minha corretora?

Não. É orientação de marketing, não parecer jurídico, e manual muda sem aviso. Use-o para organizar a sua produção e trate o documento oficial da sua casa como a única fonte que decide.

Conclusão

A pergunta "quais são as regras de marketing do assessor XP" tem uma resposta chata e uma resposta útil. A chata é: está no manual da sua casa, vá ler. A útil é que, enquanto você não lê, existe um piso — e esse piso é bem conhecido, porque se repete nos manuais públicos que dá para abrir.

Vínculo no nome. Logo com igual destaque. Ouvidoria junto do contato. Nenhuma palavra que sugira consultoria ou gestão. Nenhuma promessa de retorno. Fonte no que é de terceiro. Faça isso e a sua peça atravessa qualquer auditoria de rotina — e sobra energia para a parte que realmente capta cliente, que é o conteúdo em si.

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